Allocation d'actifs
L'allocation d'actifs est la répartition d'un portefeuille entre grandes classes : actions, obligations, monétaire, parfois or ou autres. C'est souvent le premier levier de risque et de rendement, avant le choix d'un fonds précis. Un OPCVM diversifié applique déjà une allocation ; vous pouvez aussi la construire vous-même en combinant plusieurs fonds.
Exemple
Un épargnant place 40 % en OPCVM actions, 40 % en OMLT et 20 % en monétaire. Si le MASI recule de 10 % et que les obligations restent stables, le portefeuille ne baisse que d'environ 4 % (hors frais), grâce à la part non actions.